银行理财规模10月回暖 11家机构增超7900亿

2023-11-17 16:05:14优质财经领域创作者

跨过季末对流动性的收紧,银行理财存续规模在10月份获得显著回升。证券时报记者独家获取的国有大行、股份行旗下共11家理财公司存续产品的规模数据(仅以子公司管理口径计)显示,10月份这11家理财公司总体规模单月增长超7900亿元,10月末合计规模与今年初基本持平。其中,这11家理财公司现金类产品单月增幅合计超7600亿元。

昨日,记者获取的六大国有行理财公司及招银、兴银、信银、光大、浦银共11家主要理财公司的最新规模数据显示,截至今年10月末,这11家理财公司的存续规模合计超17万亿元,较9月末增长超7900亿元,与今年初的17.05万亿元已相差无几。

事实上,月末叠加跨季因素对流动性的收紧,以及债市波动对产品净值的扰动,今年9月份的银行理财规模环比降幅较大。据中信证券研究部明明团队此前测算,9月份银行理财总规模单月降幅约1.17万亿元。

不过,银行理财在三季度末特殊时点的规模下降很快迎来回暖。据记者掌握的数据,“工农中建交邮”六大国有行旗下理财公司规模10月合计回升超4700亿元。在这11家理财公司中,农银理财单月规模增幅超2000亿元,而招银理财和工银理财的增幅均超1000亿元。

经过此番增长,这些理财公司总体规模与今年初时较为接近。其中,大多数股份行理财公司已较年初规模实现小幅增长,例如,截至10月末,信银理财、光大理财和招银理财较年初增长规模均超1000亿元。而国有大行理财公司规模较年初则“稍欠火候”。截至10月末,除交银理财较年初增长约1400亿元以外,其余5家国有行理财公司仍不及年初时规模。

近日,据中信证券测算,今年10月银行理财规模环比大幅增长1.15万亿元至27.32万亿元,增幅达4.39%,基本修复了9月的失地。

在银行理财行业的此消彼长之下,行业规模的排名格局仍在加速洗牌。截至10月末,规模排名前二的公司分别是招银理财、兴银理财,仍稳稳守住了2万亿元以上的行业第一梯队。

在1.5万亿元~2万亿元的规模区间,各大理财公司的差距并不算大,这也造成了第二梯队的座次在短短几个月内发生频繁更替。

根据记者此前获取的数据,今年9月末,规模排名第三、第四的理财公司分别为信银理财、工银理财;而到了10月末,来自国有大行的农银理财重回第三名,信银理财和工银理财则分别以微弱的差距居于第四、第五。

值得一提的是,10月份规模的稳步增长,一方面来源于9月季节性因素已经度过,另一方面则是10月股市、债市的持续波动下,防御属性较强的现金类产品受到市场欢迎,产品流入规模成为理财货架品类中的主要产品。

据证券时报记者掌握的数据,上述提及的11家理财公司的现金管理类产品在10月份合计增长超7600亿元;其中六大国有行理财公司较9月末增长超4100亿元。在11家公司中,现金类产品增幅前列的公司分别为招银理财和农银理财,单月增幅均超2000亿元。

货架上的各类产品变化趋势来看,固收类产品回暖趋势较为显著,而混合类产品年内规模萎缩幅度较大,权益类产品的变化仍不明显。

以占规模绝大多数的固收类产品为例,截至10月末,六大国有行理财公司合计规模较今年6月末增长约7000亿元,回到8万亿元的规模区间,占产品总规模比例持续增长,但仍较今年初规模减小约3700亿。股份行理财公司的固收类产品回暖的幅度则更为明显,包括信银、招银、光大和兴银理财在内的多家公司,固收类产品均较年初增长超1000亿元。

混合类产品规模的形势则不容乐观。今年以来,由于权益类市场的震荡下行,加之债市波动因素,混合类理财产品的整体收益率表现不佳。记者据中国理财网数据统计,截至昨日,混合类产品净值“破净”的数量达408只,约占存续混合类产品数量的28.5%。另外,记者综合各券商研报数据了解到,年内新发行的混合类产品规模数量也明显少于往年。

受上述各类因素影响,截至10月末,证券时报记者掌握数据的11家理财公司旗下的混合类产品总体规模较今年初减少约3000亿元,年内降幅约36%。其中,六大国有行理财公司该类产品减少约1400亿元,降幅约25%。

总体来看,展望后续市场走向,有机构预计理财规模仍有波动。中信证券分析称,2024年经济稳增长仍需维持货币政策的持续宽松,而银行净息差将面临较大压力,为配合央行货币政策,明年或仍将推动数轮存款利率的调降,届时理财收益优势将更加凸显。整体来看,预计2024年上半年理财规模将恢复至28万亿元以上的水平,冲量或将集中在下半年,“资产荒”的压力之下债市也将有望随之走强。

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