银行怎么判断虚假交易?信用卡虚假交易会怎样
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每家银行在向申请人发放信用卡的时候,对于持卡人的刷卡都是是着明确的用卡规定,而利用信用卡进行虚假交易套现也是银行严控的对象,那么银行怎么判断虚假交易?信用卡虚假交易会怎样呢?下面就跟着财奴君一起来了解一下吧。
银行怎么判断虚假交易?信用卡虚假交易会怎样
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银行怎么判断虚假交易
1、看大额交易次数:
正常信用卡消费一般都是小笔多次,金额在几十到几百元,刷卡时间没有规律。而如果频繁刷大额,单笔上千上万,且都是在账单日后开始刷卡的,要说是正常刷卡,只能骗骗自己吧。
2、看刷卡商户类型:
正常刷信用卡一般都不局限商户类型的,衣食住行都会覆盖到,像看个电影,点个外卖,逛逛超市刷卡等都可以刷卡。而如果经常在固定的商户刷卡,很显然就不正常了。
3、看刷卡地点和时间:
有的卡友在同一天内刷多个POS机,每个商户的交易地点相隔十万八千里,比如一个在上海,一个在北京,这种是刷到了跳码机,就算持卡人是正常消费,可因为POS机跳码的原因,银行也是不会相信的。
4、看刷卡交易额度:
正常刷信用卡一旦都是刷卡次数多点,并且刷卡场景比较丰富,除了一些家电,比如空调、电视等大额消费,很少会有人会经常一次性把信用卡刷爆,一般每个月都会保留50%左右的额度。
除了上述几点外,银行判断不正常刷卡的依据还有不少。但是可以肯定的是,如果大家出现了以上几种刷卡行为,是很容易被银行风控的。
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信用卡虚假交易会怎样
信用卡虚假交易属于非法套现,被银行发现会被封卡处理,涉及金额较大的会被追究刑事责任,套现金额在500万以上,造成贷款机构损失50万以上,或100万以上逾期未还的,处5年以上有期徒刑。
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以上就是关于银行怎么判断虚假交易?信用卡虚假交易会怎样的相关内容,财奴君就跟大家讲到这里,希望对大家有所帮助。
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